商银信支付存在16宗违法违规行为遭天价罚单1.16亿元

中国人民银行营业管理部近日公布的人民银行营业管理部行政处罚信息公示(银管罚〔2020〕9号)显示，商银信支付服务有限责任公司(以下简称“商银信支付”)存在16宗违法违规行为，遭中国人民银行营业管理部罚没合计1.16亿元。

行政处罚信息公示显示，商银信支付存在擅自中止支付业务;挪用备付金;变相出借预付卡发行与受理资质;未按规定开展备付金集中交存;未按规定设置特约商户银行结算账户;未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户;未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;为非法集资平台直接提供支付结算服务;违反T+0资金结算服务管理规定;未对购买预付卡的客户进行有效身份识别，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;预付卡核心系统信息采集不全面;预付卡业务未按规定管理客户备付金;未按规定保存预付卡业务商户资料;未按规定结算商户资金;在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题;在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息16项违法违规行为。

中国人民银行营业管理部对商银信支付给予警告，没收违法所得5009.10万元，并处罚款6588.69万元，罚没合计1.16亿元。

林耀时任商银信支付董事长，对商银信支付未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;为非法集资平台直接提供支付结算服务;违反T+0资金结算服务管理规定3宗违法违规行为负有责任。中国人民银行营业管理部对其给予警告，并处罚款45万元。

张月时任商银信支付风险管理部总监/高级风控经理，对商银信支付未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;为非法集资平台直接提供支付结算服务;违反T+0资金结算服务管理规定3宗违法违规行为负有责任。中国人民银行营业管理部对其给予警告，并处罚款20万元。

商银信支付于2007年9月29日在北京依法注册成立，注册资金1亿元人民币。北京作为支付服务总部，目前已于上海、深圳、广州、厦门、西宁、湖北、山西、内蒙等地设立分公司。

天眼查显示，商银信支付的大股东为北京苹果信息咨询有限公司，持股比例为98.24%。北京苹果信息咨询有限公司的大股东为JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED(欣龙顾问有限公司)，持股比例为62.54%。

以下为处罚原文：

标签： 商银信支付