复盘行长受贿提供“暗保”案  “内鬼”作案系银行业典型乱象

来源:金融法眼 时间:2020-04-16 10:25:13

金融是国民经济的血脉。近年来,金融领域反腐力度持续深化。据中央纪委国家监委网站数据,2019年,全国纪检监察机关共立案审查调查金融系统违纪违法案件6900余件。而这其中,商业银行作为中国金融体系的重要组成部分,涉腐案件数量相对较多。

于2017年案发的进出口银行的李昌军案,由分行高管直接实施,监管认定其“作案手段低劣,违法违规情节严重,社会影响极坏,系银行业典型乱象”。

近日,裁判文书网公布的一则文书令这一案件重回大众视野。新浪金融研究院查阅案件相关文书,抽丝剥茧,还原这一典型案件的作案手段。

行长受贿提供“暗保”

李某荣是中鸿公司法定代表人。2014年2月至2017年1月期间,为了偿还个人巨额债务,李某荣动起了歪心思。

李某荣以中鸿酒店建造中鸿华美达酒店、永恒诚公司开发珠海南方影视文化产业基地项目的名义,分别向山西翼城农信社、兴业银行青岛分行、广发证券、纳斯特公司贷款。

为了顺利骗贷,李某荣的同伙许某平等人伪造了中鸿酒店及永恒诚公司的虚假财务报表。同时,为了骗过银行严格的审批流程,也为了瞒过资金方的业务人员,李某荣与先后担任进出口银行深圳分行行长、北京分行行长的李昌军共同商议,布下了一个局。

李某荣先后伪造了进出口银行深圳分行、北京分行的公章。当资金方的业务人员至银行签署担保协议时,李昌军以进出口银行深圳分行、北京分行行长的名义,出面为中鸿酒店、永恒诚公司提供虚假担保。同时,他们安排邓某冒充进出口银行工作人员,使用假印章在担保函上盖章。

这个局中,除了李昌军当时的行长身份为真实之外,印章、流程、甚至“银行工作人员”都是假冒。

用这种方式,李某荣一伙从资金方骗取贷款总计17亿元人民币。贷款资金到账后,李某荣将约6.47亿元用于贷款工程项目支出,其余10.53亿元用于还债、炒股等。据了解,截至案发,尚有贷款本金14亿余元不能归还。

裁判文书披露,中鸿酒店和李某荣为谋取不正当利益,向李昌军行贿财物折合人民币共计1765万元。

目前,中鸿公司、李鸿荣等分别因骗取贷款罪被判处刑罚,该案正在二审审理阶段。

“内鬼”作案系银行业典型乱象

2017年4月9日,中央纪委监察部网站发布了李昌军涉嫌严重违纪正接受组织审查的消息,4个月之后,中央纪委监察部网站公布了调查结论。

经中国进出口银行纪委立案审查,李昌军严重违反政治纪律,对抗组织审查,向组织掩盖事实,提供虚假情况;违反中央八项规定精神,组织公款吃喝;违反组织纪律,未按规定报告个人有关事项和去向;违反廉洁纪律、工作纪律和生活纪律,收受礼品、礼金,进行权钱、权色交易。利用职务上的便利为他人谋取利益并收受巨额财物,涉嫌受贿犯罪和其他经济金融犯罪。

李昌军身为党员领导干部,理想信念丧失,毫无法纪观念,私利贪欲膨胀,对党不忠诚、不老实,长期充当“两面人”,严重违反党的纪律和国家法律法规,性质恶劣,情节严重。依据《中国共产党纪律处分条例》和银行有关规定,经进出口银行纪委研究并报进出口银行党委批准,决定给予李昌军开除党籍、行政开除处分,收缴其违纪所得;将其涉嫌违法犯罪问题、线索及所涉款物移送司法机关依法处理。

在李昌军案发之后,进出口银行内部开展了集体约谈,以李昌军案等违纪违法问题敲响警钟。监管方面也对相关问题进行了查处。2018年6月8日,银保监会发布消息称,北京、深圳银监局依法查处了李昌军违规担保案。

具体看来,2013年以来,李昌军在担任进出口银行深圳分行、北京分行行长期间,利用职务便利和银行办公场所违法违规对外出具担保,并涉嫌受贿和其他经济犯罪。

银保监会指出,该案由分行高管人员直接实施,作案手段低劣,违法违规情节严重,社会影响极坏,系银行业典型乱象。既反映出作案人理想信念丧失,法纪意识、合规意识和底线意识淡薄,违法乱纪、不受管束、肆意作案,也暴露出该行基础业务制度存在较大缺陷、关键岗位人员监督失效、印章及营业场所使用和管理不到位、案件防控流于形式等诸多问题。

之后,北京、深圳银监局依法对进出口银行北京分行、深圳分行分别处以罚款50万元。北京银监局行政处罚信息显示,李昌军被取消终身的董事、高级管理人员任职资格,同时被处以终身禁业的行政处罚。目前,李昌军案的司法程序相关情况尚未见披露。

责任编辑:FD31
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