2019年是财富管理市场开启新纪元的一年。当前,财富管理行业出现了一些新的趋势,高净值家庭寻找有效财富配置途径的需求日益迫切。同时,在全球经济政治形势风云变幻、国内经济增长进入新周期的背景下,2019年中央经济工作会议指出,我国发展仍处于并将长期处于重要的战略机遇期,同时非常明确地提出要善于化危为机、转危为安,紧扣重要战略机遇期的新内涵。因此,对有远见的高净值投资者来说,最重要的是保持战略定力,破解战略机遇期的新内涵,从变化和危机中找到机遇,走好财富管理新征程。
作为四大国有银行之一的中国农业银行,2019年在全国举办“豐行天下财智私行”系列活动,开启对“中国式”财富传承的重新定义与新一轮引领。今年是农行财智私行系列活动举办的第三年,在前两届“财智私行”活动已打响市场品牌并取得了丰硕成果的基础上,农行继续锐意创新,紧扣客户需求提升活动品质,相较以往,活动主题将涵盖金融与非金融两方面,特别是选择11个各具地方特色文化资源、客户感兴趣的地市开展活动,为客户带来独享的精英文化盛宴。结合每一座城市特点,每场活动各有侧重,也各具特色。
江苏作为首发场,以“坚守初心,恒业行远”为主题,知名专家、学者、企业家,针对新形势下资产配置、财富管理等问题展开充分研讨,同时,组织私行客户走进苏宁集团,学习零售业标杆企业的转型发展之道,开启尊享财富之旅。山西场立足“洞见变革,拥抱融合”,站在传承与创新的时代前沿,解构企业升级与家业长青之道。内蒙古场结合“绿色能量,智驱时代”,探讨如何在全球政治经济局势多变、风险与机遇并存的投资环境下,规避投资风险、配置多元资产以跑赢经济大势。甘肃场贴合“聚沙成塔,守正出奇”,深度剖析中国金融新周期如何颠覆财富格局,对下半年中国经济走势、2019年投资逻辑、全球资产配置策略等问题进行权威研判。山东场围绕“智慧赋能,预见未来”,深刻解析了中国宏观经济的趋势,深度分享了企业传承与转型的成功经验,并走进了国家级高新技术企业特锐德,学习如何以新科技引领新发展。吉林场以“数字普惠,科技赋能”为核心,从中国经济面临的挑战出发,深度解析国际格局与中国经济,为企业家指路高质量发展之道,并走进了中国第一汽车集团有限公司,通过沉浸体验式感受中国制造业如何以新格局迎接新时代。福建场聚焦“突破创新,展望未来”,解析新一轮科技革命下的商业战略,帮助实体经济提升生产力,并推动智能化转型。广西场紧扣“探寻机遇,投资价值”,解构重要战略机遇期的新内涵,分析如何从过去40年加速度增长转向未来高质量发展,为私行客户投资布局提供方法论。安徽场定位“把握趋势,穿越周期”,从宏观经济、金融形势、金融出清、资本市场和资产配置五个维度解构新周期的资产配置,帮助私行客户站在远见高地,从变化和危机中找到机遇,走好财富管理新征程。贵州以“审时度势,稳健前行”为主题,面对全球经济进入下行周期,中国经济和财富市场增速放缓的宏观背景,探讨如何更好的抓住中国经济下一个周期机遇,解构新时代的发展战略与传承之道。重庆围绕“智同道合,共融共生”,阐释新经济周期下的资产配置与财富管理,为私行客户导航如何平稳地从“创富”向“守富”与“传富”过渡。
巡回全国多个重点城市后,作为全年收官之作的“豐赢未来”财富论坛亮相首都北京。顶级经济学家、专家学者齐聚现场,从稳中求进的中国经济总基调出发,就中美贸易摩擦背景下的国际经济格局演变、中国宏观经济形势分析与预测、新监管政策下的投资流向、财富管理的趋势转向、资产配置的调整等热点问题进行了详尽而深入的探讨,同时,梳理、总结、研讨了全年“豐行天下”活动中的所闻、所思、所想,为未来持续开展私行客户定制的“知行合一”专属体验夯实基础。
正如中国农业银行总行私人银行部总裁孙宁所说,近年来,财富安全和保障逐渐成为财富管理的首要目标,“传承”也渐渐成了大家思考的重心。与此同时,私人银行客户的需求包罗万象,需要更加专业化、个性化、定制化的产品服务。私人银行作为高净值客户尤其是企业家客户的综合财富管家,在服务客户家族与企业、助推经济转型升级、引导私人财富向善等方面的社会价值日益凸显。农行私人银行开业九年来,始终坚守“为高净值客户提供高品质金融服务”的初心,以对客户高度负责之诚心和匠心,不断创新产品和服务,完善内部各项体制机制,建立健全高净值客户服务队伍,致力于创造“一点接入、全方位响应”的极致金融服务体验。
高净值客户的需求不同于其他层级的客户,他们更希望得到投融资一体化服务、优质资产投资机会、公司业务乃至资本市场服务等等综合服务。农行私人银行作为服务全行高净值客户的专业部门,充分发挥了行内外的协同效应,搭建了综合服务平台,为客户提供了跨领域多元化的全面服务,竭尽全力承接私行客户的各种需求。为保证对每个客户的服务质量,农行私人银行推动建立“1+1+N”即“一个客户经理、一个理财顾问、N个专家团队”的立体化客户服务模式。目前农行私人银行服务机构基本覆盖全国各地,在全国37家分行建立了私人银行服务机构,配备了具备专业服务水平的财富顾问团队,基本实现对财富人群从短期、中期到长期,从境内到境外的财富管理需求全方位覆盖,努力构建面向客户个人、家族、企业的一体化综合服务体系。
