从居民资产配置角度,资本市场是居民共享经济发展成果的重要方向。鼓励居民配置金融资产,有助于人民群众共享经济发展的成果,实现共同富裕。根据央行《2019年中国城镇居民家庭资产负债情况调查》的数据,金融资产仅约占我国居民家庭总资产的20.4%左右,比美国低22.1%。在金融资产的持有方面,贫富分化更为严重,将家庭总资产排序,总资产最高的20%家庭的风险金融资产的持有比例为87.9%,最低的20%家庭的持有比例为29.8%。较低的金融资产持有水平使得低收入家庭无法享受资产升值的红利,从而进一步加剧贫富差距。
过去20年,房地产投资成为过去我国居民投资创富的主要渠道。从长期视角观察,未来20年,资本市场将会为居民创富带来新一波机遇。
目前我国已有1.89亿股民,股市的涨跌直接关乎亿万家庭、数亿群众的切身利益,无论是社保基金入市,还是鼓励居民储蓄入市,抑或是注册制的推行,乃至近期宣布设立北京交易所,目的都是为了壮大和活跃资本市场,而资本市场的不断壮大也是共同富裕的重要举措之一。
恒天财富认为,在推进共同富裕的进程中,主要投资机会将集中在:高端制造业、生物医药行业、新能源行业、专精特新中小企业。中证500指数作为一个能够代表A股市场贝塔风格的宽基指数,具备中小企业成长基因,行业分散多元,覆盖国家重点推进的产业方向。未来投资方向,需要优选赛道,均衡配置,科学管理投资组合,寻找符合政策支持的领域,把握震荡行情中的结构性机会。
同时,从资本市场参与角度来说,投资基金也是一个不错的投资方式。公募基金品种繁多,既有高风险的股票型基金,也有低风险的货币市场型基金和债券型基金。此外,公募基金还有很多另类产品,比如与黄金挂钩的ETF、与基础设施建设相关的REITs等,可满足各类投资者的需求。
但是恒天财富认为,投资基金也有窍门,一味追逐一个风格并不可行,要么均衡配置、要么择机轮动,鉴于市场热点总是在快速轮动,建议投资者还是应该采用均衡配置的方法来把握市场机会。或者可以通过每天或每周定投的方式把闲置资金投入公募基金,坐享资本市场发展带来的基金收益红利。
另外,公募基金中有一类特殊的产品——FOF,它被称为基金中的基金,通过筛选和分散化投资多个不同风格的底层基金,FOF产品可以更好地二次分散风险,提高风险收益比,有效实现大类资产配置。它能够有效帮助投资者解决选基难、择时难、分散难的痛点,提升持基体验。在共同富裕的背景下,在权益时代,恒天财富建议投资者可以对FOF基金予以更多关注。
共同富裕是社会主义的本质要求,是人民群众的共同期盼。实现共同富裕,是我们党矢志不渝的奋斗目标。我们所要做的就是通过勤劳创新致富,同时,在时代机遇来临的时候,把握住投资机会,实现财富的进一步增值。
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