反洗钱监管持续加码 中数智汇助力金融机构识别受益所有人

来源:榕城网时间:2021-08-09 18:08:24

2020年反洗钱监管持续加码,处罚大单频频开出,引发了不少的关注。据相关数据统计,2020年全年央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚,罚单共计733笔,罚款金额累计约6.28亿元。与2019年相比,2020年反洗钱罚单总笔数上升近25%,“双罚”即机构处罚+个人处罚,占比由91%提高至98%。2020年罚款总金额约为2019年的3倍。从处罚原因来看,“未按规定履行客户身份识别义务”为首要处罚原因,共涉及547笔罚单,合计涉及处罚金额约4.3亿元。不难看出,客户身份识别是反洗钱风险管理的第一道防线。(统计数据来源于受益所有人微信公众号,仅供参考)

从2017年开始,中国人民银行持续下发235号文、164号文、130号文强化客户身份识别要求,尤其强化非自然人客户受益所有人识别要求,并全面、系统的提出受益所有人判定标准。受益所有人识别是反洗钱KYC中的的重点和难点,但我国判定标准建立时间短,一线工作人员经验缺乏,在实际识别工作中给金融机构带来诸多困难,无法做到有效识别。

为能解决金融机构在识别受益所有人过程中的“人工识别效率低”、“风险为本原则难落实”、“受益所有人判定难以逐层深入”以及“受益所有人时效性难”等方面的难点和痛点,国内一家信用科技与大数据服务提供商——北京中数智汇科技股份有限公司(以下简称“中数智汇”)提供了专业的智能识别解决方案,助力金融机构精准、快速识别受益所有人。

据了解,依托多年来对商事主体信息的深度挖掘,以及针对反洗钱相关法律、法规的专业解读,中数智汇基于知识图谱技术研发出反洗钱类产品,形成了包括“受益所有人识别”、“反洗钱尽职调查”以及“受益所有人监控”等反洗钱一站式解决方案,帮助金融机构高效精准的实施“客户身份识别”。公司旗下反洗钱类产品可根据监管政策要求支持金融机构对公账户运营管理、反洗钱客户身份识别、持续识别等合规风险管理领域需求。优化金融机构反洗钱系统风险识别能力与效率。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

责任编辑:FD31
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